Предложения в которых упоминается "банковская тайна"
Подобная статья явилась бы неким аналогом нормы о защите коммерческой, налоговой или банковской тайны (ст.
Это ставит под сомнение сохранение банковской тайны и готовит финансовый сектор к правилам FATCA, говорят юристы.
Эта победа американцев стало началом конца хвалёной банковской тайны швейцарских банков.
— Эта банковская тайна будет построже государственной.
Можно прогнозировать применение этого положения, в частности, к случаям выдачи за вознаграждение коммерческой или банковской тайны.
При этом отношения по поводу банковской тайны регулируются различными отраслями права.
В гражданском законодательстве банковской тайной (т. е.
Органов, желающих получать от банков сведения, составляющие банковскую тайну, гораздо больше, чем это предусмотрено в законах.
Ответственность за разглашение коммерческой и банковской тайны заключается в первую очередь в возмещении убытков, причинённых таким разглашением.
В то же время ответственность физического лица за несанкционированное получение и разглашение банковской тайны может быть даже уголовной (см.
При этом банковская тайна не может служить основанием для отказа в любом сотрудничестве.
Однако то, что банковская тайна — не более чем миф, на примере с американскими банками быстро становится очевидным.
За нарушение банковской тайны клиент может привлечь банк к ответственности в виде возмещения убытков, причинённых разглашением соответствующих сведений.
Во-первых, существует проблема конкуренции, коммерческой и банковской тайны.
Так, до глобального экономического кризиса банковская тайна рассматривалась как основа процветания в условиях открытой рыночной экономики.
Сама классическая банковская тайна.
Это обязательные нормативы, внутренний контроль в банке, режим банковской тайны и кредитное информирование.
Преступления, связанные с незаконным получением и разглашением сведений, составляющих коммерческую или банковскую тайну.
По общему правилу, установленному законом, банк обязан не разглашать сведения, составляющие банковскую тайну кредитной операции.
Разновидностью личной и семейной тайны могут быть медицинская, нотариальная, адвокатская, банковская тайны, тайна исповеди, тайна усыновления (удочерения), тайна информационного обеспечения и т.
Одновременно возникает проблема обеспечения сохранности конфиденциальной информации, и, в частности, коммерческой, налоговой и банковской тайны, при проведении различных мероприятий, направленных на противодействие отмыванию «грязных» доходов.
Согласно действующему законодательству, сотрудники государственных органов, получившие информацию, составляющую коммерческую, налоговую или банковскую тайну, при исполнении служебных обязанностей, несут ответственность за незаконные разглашение или использование такой информации.
Ранее неоднократно высказывались опасения, что положения статьи 26 не позволят эффективно бороться с отмыванием преступно полученных доходов, поскольку они (как было показано выше) ограничивают перечень органов, по запросам которых предоставляются сведения, составляющие банковскую тайну.
К примеру, Уголовный кодекс предусматривает ответственность за незаконное получение и разглашение сведений, составляющих коммерческую, налоговую или банковскую тайну.
Наказание за незаконное разглашение или использование сведений, составляющих коммерческую, налоговую или банковскую тайну, — штраф в размере до 120 000 рублей либо лишение свободы сроком до 3 лет (ст.
Режим банковской тайны представляет собой совокупность норм, устанавливающих: а) перечень сведений, не подлежащих разглашению; б) круг субъектов, обязанных обеспечивать их сохранность; в) случаи и порядок доступа к указанным сведениям.
Помимо собственно банковской тайны банку и его персоналу становятся известны и другие сведения о клиентах, как носящие конфиденциальный характер и составляющие его коммерческую тайну, так и не относящиеся к ней, но с ограниченным кругом пользователей.
Таким образом, в российском законодательстве даётся широкое определение банковской тайны, охватывающее, в частности, любые сведения о клиентах, полученные банком в ходе его деятельности, установлено, что банк обязан держать в секрете всю частную информацию, доверенную ему клиентами или третьими лицами или полученную им при осуществлении своей профессиональной деятельности.
Например, в режиме коммерческой тайны могут охраняться персональные данные контрагентов; в режиме профессиональной тайны охраняется информация персонального характера, характеризующая пользователей предоставляемых услуг (врачебная, нотариальная, адвокатская, банковская тайны и т.
Сторона, когда это предусмотрено её внутренним правом, может потребовать, чтобы просьба о сотрудничестве, включающем разглашение банковской тайны, была санкционирована либо судьёй, либо другим судебным органом, включая государственных обвинителей, занимающимся производством по уголовным делам.
Такого специального состава преступления, как разглашение банковской тайны, уголовное законодательство не знает, хотя оно преследуется в уголовном порядке во многих иностранных государствах.
Угроза применения уголовной ответственности обеспечивает уважение к требованиям закона о сохранении банковской тайны гораздо более эффективно, чем простая гражданско-правовая ответственность.
Так, нормы, составляющие институт банковской тайны, регулируют отношения, складывающиеся по поводу института договора банковского вклада, института договора банковского счёта и т.
Крах The Bank of Credit and Commerce International выявил целый ряд недостатков в международно-правовом режиме банковского регулирования, а именно: отсутствие консолидированного надзора, осуществляемого одним компетентным органом; неоправданно широкое использование офшорных центров банковского бизнеса, сочетающих весьма суровые законы о банковской тайне со слабым банковским надзором; неадекватное сотрудничество в области обмена информацией между органами банковского надзора разных государств.
Объективно существующие проблемы с банковской тайной порой приобретают как бы обратное значение — банковская и коммерческая тайна используется как прикрытие для злоупотреблений.
Отсюда следует, что при проверке финансовой (бухгалтерской) отчётности аудитор может ознакомиться со сведениями, составляющими, например, коммерческую, налоговую или банковскую тайну, и использовать их во вред организации.
Указанным целям служит и возможность в установленных законом случаях бесспорного списания средств с банковского счёта, обязательность соблюдения банками пруденциальных норм деятельности, возможность раскрытия сведений, составляющих банковскую тайну и т.
В документе Базель-2 говорится, что ни о каком «всестороннем» раскрытии не может быть и речи — коммерческие секреты и банковская тайна по-прежнему будут соблюдаться.
Можно выделить ещё один признак инсайдерской информации, имеющий факультативный характер, — такая информация может составлять коммерческую, служебную, банковскую тайну, тайну связи (в части информации о почтовых переводах денежных средств) и иную охраняемую законом тайну.
Отличие инсайдерской информации, например, от банковской тайны, от коммерческой тайны состоит в том, что и банковская, и коммерческая, и иная тайна подлежит именно сохранению.
Права, обеспечивающие автономию личности в обществе: право на адвокатскую тайну; право на тайну нотариальных действий; право на банковскую тайну; право на врачебную тайну; право на тайну усыновления; право на тайну переписки, телефонных переговоров и телеграфных сообщений; право на неприкосновенность жилища; право на неприкосновенность документов личного характера.
Романовский исследует следующую группу прав и благ, называя её правом на неприкосновенность частной жизни: банковскую тайну, врачебную тайну, тайну нотариальных действий, право на адвокатскую тайну, тайну усыновления, тайну исповеди.
Она является закрытой в том смысле, что банки, хотя и обмениваются информацией друг с другом, пользуются специальными статистическими сборниками, информационными справочниками, тем не менее не переступают порога банковской тайны.
Кроме этого, в систему банковского законодательства входят законы, регулирующие различные аспекты банковской деятельности, втом числе кредитное дело, банковскую тайну, банкротство банков и др.
Превышение служебных полномочий, несанкционированное приведение приговоров в исполнение, незаконное прослушивание, нарушение банковской тайны, я могу собрать целый букет наших возможных правонарушений.
В современном российском праве существуют различные виды тайн: государственная, военная, коммерческая, адвокатская, тайна следствия, семейная тайна, банковская тайна и другие.
Это один из исключительных случаев, когда банк, получив предварительное согласие заёмщика, предоставляет для свободного использования третьими лицами информацию, составляющую банковскую тайну.