1. Общие положения
1.1. Рекомендации по управлению операционными рисками (далее – Рекомендации) разработаны с учетом требований законодательства Российской Федерации, требований Банка России, положений Международной конвергенции измерения капитала и стандартов капитала Базельского комитета по банковскому надзору в сфере управления операционными рисками и определяют:
• цели и задачи банка в области управления операционными рисками;
• основные подходы и принципы управления операционными рисками;
• описание системы управления операционными рисками, механизмы и методы;
• участников процесса управления операционными рисками, их полномочия и ответственность.
1.2. Положения Рекомендаций распространяются на следующие сферы деятельности банка (учитываются при разработке и модернизации следующих нормативных документов):
• управление организационной структурой банка, разделение и делегирование полномочий, функциональных обязанностей;
• порядок взаимодействия подразделений, сотрудников и обмена информацией;
• порядок, правила, процедуры совершения банковских операций и других сделок;
• учетную политику, организацию внутренних процессов;
• правила, порядок и процедуры функционирования и эксплуатации систем (технических, информационных и других);
• порядок разработки и представления отчетности и иной информации;
• порядок стимулирования служащих.
Данный перечень не является исчерпывающим и может быть расширен в рабочем порядке по усмотрению руководства банка.
1.3. Рекомендации разработаны с учетом следующих нормативных документов: