5. Доллар как зеркало алчности банкиров и амбиций политиков
Нынешний финансовый кризис действительно очень сильно завязан на США и ее национальную валюту, хитроумно и изящно выстроенную Америкой при содействии Англии в 1944 г., на основе Бреттон-Вудской «Конституции», мировую валютно-финансовую систему. Тогда создали такую конструкцию финансового мира, которая была адекватна влиянию и весу США в между-народных экономических отношениях. Доллар стал единственной валютой, имеющей золотое содержание и обмениваемой на золото. Остальные национальные валюты сохраняли привязку к золоту исключительно через доллар США. У Америки было около 50 % мирового ВВП, и она фактически была кредитором всего мира.
С тех пор на планете безраздельно господствует т.н. «долларовладельческий строй» – основа незыблемого экономического могущества Соединенных Штатов. Отсюда и роль доллара как единственной мировой расчетной единицы, отсюда и возможность США иметь фантастический дефицит государственного бюджета (сегодня около 14 трлн. долларов). Отсюда проистекают все финансовые проблемы Америки, которые немедленно становятся проблемами глобального финансового рынка, т.е. всего человечества.
В 2009 г. падение мирового товарооборота составило 12 % и стало максимальным с 1945 г. Такого масштабного «подарка» от США мир явно не ожидал, что повлекло за собой всеобщее недовольство эгоистичной политикой американского правительства и гипертрофированной ролью доллара. Отсюда и поиски путей и способов снижения собственной валютно-финансовой зависимости от США.
Эксперты полагают, что в сентябре 2008 г. американцы совершили непростительную ошибку, допустив банкротство четвертого крупнейшего банка страны Lehman Brothers. Тогда они «сэкономили» 40 млрд. долларов, а мир в итоге потерял гораздо больше. В частности, мировая экономика лишилась от 20 до 30 триллионов долларов, которые создавались в ней на протяжении 12-15 лет. Глобализация, ставшая качественно новым этапом экспансии Запада во всем мире и объединившая его в глобальную деревню, показала и свои неприглядные черты. Оказалось достаточно одного «чихания» гигантской американской экономики или легкого «насморка» у крошечного Дубая и небольшой Греции, как весь остальной мир охватила небывалая «простуда».
Мирная мировая финансовая пастораль в мгновение ока превратилась в «фильм ужасов», а все масс-медиа предрекали чуть ли не конец света. Такой кризис действительно случается один раз в 100 лет, последний раз подобный финансовый кризис был в 1907 году, после которого и была создана Федеральная резервная система США (своего рода Центробанк Америки). Например, самый богатый человек планеты Билл Гейтс из-за резкого падения акций компании Microsoft потерял 12 млрд. долларов, а его состояние уменьшалось со скоростью 4,7 млн. долларов в одну секунду. Хотя в обычное время он за одну минуту зарабатывал 6659 долларов, или 3,5 млрд. долларов за один год!
Барак Обама самокритично признался в газете «Тайме» (Лондон), что «США несут свою часть ответственности за тот хаос, который сейчас создался». Но, по его мнению, не стоит всю ответственность сваливать на США, финансовое цунами первоначально имело действительно американское происхождение, а когда оно прокатилось по всему миру, это проблемы самих стран, привыкших жить надеждами на Америку. И американцы не брали никаких обязательств по поддержке своего доллара ради спасения экономики и валют других стран. Одни американцы говорят в таких случаях: «It is your problem» (т.е. «Ваши проблемы это ваши проблемы»).
Другие же американцы отвечают критикам своей валюты словами министра финансов США 1971 г. Джона Коннелли: «Доллар – это наша валюта, но ваши проблемы». Для американцев доллар прежде всего своя, национальная валюта, а потом уже мировая, для других же стран – очень удобная запасная или резервная валюта для защиты своей экономики, так, на всякий случай. Потому что доллар – национальная валюта страны с самой мощнейшей экономикой в масштабе доступной нам Вселенной. Поэтому прав ректор Академии народного хозяйства при Правительстве РФ Владимир May, заявляющий: «Разговоры о том, что это неправильно, когда резервная мировая валюта управляется из одной страны, несерьезны. Не нравится доллар, возьмите белорусские рубли…».
Мировая резервная валюта не назначается ООН или МВФ, она является таковой по факту, если объективно удовлетворяет потребности мирового рынка по очень широкому кругу финансовых и торгово-экономических операций. А американский доллар к 1944 г. объективно отвечал всем этим жизненно важным критериям. Как утверждают сами американцы: «It is what it is» («Что есть, то есть»).
Поэтому, как говорится, доллару хорошо, когда другим валютам плохо. Только за 2008 год он прибавил 13 % против корзины главных мировых валют (фунта, иены, франка, марки). Доллар снова подтвердил, что именно он является самой надежной общемировой резервной валютой, так как другие государства закупили в 2008 г. американские ценные бумаги на 456 млрд. долларов. Так, в октябре 2008 г., в самый разгар кризиса, из общего притока капиталов в США в 150 млрд. долларов, поступления из России составили 60 млрд. долларов. В декабре 2008 г. и январе 2009 г. из России на Запад «уходило» по миллиарду долларов в сутки.
В целом, за 2008 г. чистый отток капитала из России оценивается в 133,3 млрд. долларов, в 2009 г. – 56,9 млрд., по итогам 2010 г. – в 38,3 млрд. По предварительным данным, за январь 2011 г. нетто-отток капитала из страны составил 13 млрд. долларов. Капитал, особенно иностранный, стал уходить, даже просто бежать из страны. С июня 2008 г. по октябрь 2009 г. чистый отток капитала из России составил более 180 млрд. долларов – самый высокий показатель в мире. Всего же на пике кризиса из страны было выведено почти 300 млрд. долларов.
Одна из причин такого явления – офшорный характер российской экономики. Более 70 % активов, входящих в 20 крупнейших промышленных групп страны, контролируются офшорами и их цепочками, поэтому дивиденды этих компаний и уходят на вполне законных основаниях за рубеж. А, учитывая сырьевой харакер российской экономики, уходят тем в больших суммах, чем дороже стоит сырье на мировых рынках. Простая арифметика!
А по подсчетам академика РАН, одного из ведущих специалистов в области макроэкономики Абеля Аганбегяна, общий отток капитала со второй половины 2008 г. и за весь 2009 г. с учетом сокращения золотовалютных резервов на 210 млрд. долларов составляет более 700 млрд. долларов! (А Аганбегян, с. 34).
По некоторым оценкам, за последние 20 лет (с 1991 г.) на 1 доллар притока капитала извне в Россию приходилось 3, а то и 4 доллара его оттока за рубеж. Директор Института Европы РАН Николай Шмелев полагает, что за указанный промежуток времени из страны ушло за рубеж в общей сложности от 400 млрд. до 1 триллиона долларов, включая как легальный отток, так и бегство воровских денег. И даже тех же 400 млрд. вполне хватило бы для радикальной модернизации всей российской экономики. Не следует забывать, говорит он, что за последние годы за границу ушло около 500 млрд. долларов чисто государственных денег, превратившихся в дополнительный источник финансирования экономики других стран (прежде всего, США) за счет «убогой и обильной» России (Шмелев Н., с.17).
В начале 2011 г. американская некоммерческая исследовательская организация Global Financial Integrity (GFI), занимающаяся отслеживанием нелегальных финансовых потоков по всему миру, опубликовала рейтинг стран, «отличившихся» в уводе капиталов за границу с 2000 по 2008 годы. Казахстан с 126 млрд. долларов замыкает первую дюжину стран, причем среди соседей по СНГ больше вывезла только Россия – 427 млрд. долларов.
Политолог, директор Группы оценки рисков Досым Сатпаев сказал в этой связи, что 126 млрд. долларов – это «целая дубина, которая может вполне сломать хребет верблюду (под «верблюдом» понимается существующая у нас экономическая система, которая сегодня напоминает дырявое ведро). Сколько нелегальных денег «по-английски», не прощаясь, ушло из страны, за всю нашу суверенную историю, можно только гадать. Тем более, что GFI не учитывала лихие 90-е, на которые как раз и пришелся пик «великого» переселения у.е. из Казахстана» (Время, 22 января 2011 г.).
А по подсчетам известного экономиста Каната Берентаева нелегально вывезенный капитал из Казахстана за рубеж за последние 10 лет составляет астрономическую сумму – 300 млрд. долларов (Время, 8 февраля 2011 г.).
Директор Института Генеральной прокуратуры РК профессор Саркытбек Молдабаев считает, что одной из главных причин бегства капитала из страны является специфика сложивщегося у нас экономического механизма, при котором собственники не заинтересованы в судьбах своего предприятия, а преследуют исключительно свои корыстные цели. Говоря о собственниках, мы имеем в виду узкую группу основных акционеров, – уточнил он. В итоге «хищение национальных средств и их пер емещение за границу принимают угрожающие масштабы, даже более того системный характер, что активно обсуждается в обществе», – добавил ученый прокурор (Каз.правда, 23 декабря 2010 г.). Правда, кроме беглого олигарха Мухтара Аблязова, других имен почему-то названо не было. Не мог же он в одиночку «умыкнуть» у родной страны от 100 до 300 млрд. долларов.
В мире по-прежнему продолжают верить в американский доллар и что в США не будет масштабного дефолта, по крайней мере, в ближайшие пять лет, до 2012-2013 гг, когда ожидается очередная (вторая) фаза мирового, теперь уже геополитического, кризиса. Следует подчеркнуть, что в моменты обострения мировых кризисов инвесторы вкладываются именно в доллар, считая его самой надежной страховкой. Особым спросом пользуются векселя Казначейства США, обеспечиваемые государством. И правительство Америки ни разу не допускало дефолта по своим обязательствам. А экспортирующие страны мира, в особенности Китай, накопившие миллиарды и триллионы долларов, вообще находятся в прямой зависимости от финансового рынка США.
Таким образом, падение доллара невыгодно ни для Азии с Китаем и Японией, ни для Европы, ни для богатых нефтью арабских стран. Потому что США – должник № 1 в мире и все заинтересованы в его выздоровлении, а не скоропостижной смерти в результате валютно-финансового инфаркта или инсульта. С кого тогда требовать возмещения своих миллиардных потерь? В мире сегодня насчитывается около 200 национальных валют, первая тройка которых состоит из американского доллара, евро и китайского юаня. И первый среди равных – конечно же, все еще или пока еще (кому как нравится) это доллар.
Поэтому для многих стран нет пока другого альтернативного источника пополнения своих золотовалютных резервов, кроме американского доллара, который сам стал новым золотом – только он использовался в торговле и им измеряли международные цены, в частности, цена нефти формировалась в долларах. В итоге нефтедоллар стал новым финансовым явлением, а баррель нефти – не только единицей количества энергоносителя. Вместе взятые они – мера стоимости всех благ современной земной цивилизации. Доля же настоящего золота, например, в ЗВР Китая составляет всего 1,6 %, России – 4,5 % (примерная его стоимость всего-навсего 19 млрд. долларов). В то время как у США 80 % всех международных резервов (Америка, благодаря своим финансовым гуру, вовремя подсуетилась, поменяв свои зеленые, тогда еще хоть чем-то обеспеченные, бумажки на твердый «желтый» металл).
Всего в мире сегодня накоплено 29692,5 тонны золота. Из них у США в Форт-Ноксе хранится 8134 тонны этого драгметалла, и его цена по текущему курсу всего-навсего 286 млрд. долларов. Так что золото пока не может заменить доллар в качестве мирового стандарта. У Франции – 2448 тонны, Китая – 1054 тонны, Японии – 765 тонны, а у России всего 550 тонн (10-е место в мире).
По объему золотых запасов и резервов Россия занимает второе место в мире, уступая лишь ЮАР. Но по объему производства драгоценного металла была на пятом-шестом местах. В августе 2009 г. российская компания «Полюс Золото» приобрела 50,1 % акций казахстанской компании KazakhGold, а в сентябре представители «Полюса» вошли в менеджмент и совет директоров KazakhGold (Эксперт, 2009, № 39, с.34), потому что, по данным Минприроды РФ, разведанные запасы российского золота иссякнут… уже в 2014 году.
В середине 2010 г. прошла информация, что KazakhGold и «Полюс Золото» достигли соглашения обратного поглощения, в результате которого KazakhGold выкупит акции «Полюса». Будет создан крупнейший в СНГ производитель золота Polyus Gold с капитализацией в 11 млрд. долларов. Представляется, что это шаг в верном направлении: будет исправлена допущенная ошибка и обретена «золотая» независимость Казахстана, что очень важно в условиях нестабильности и неясности перспектив мировой валютно-финансовой системы. И прежде всего судьбы американского доллара.
По данным ежегодного опроса швейцарского банка UBS, каждый четвертый банкир мира полагает, что золото станет главным финансовым активом на ближайшие четверть века. Весьма знаменательное признание того факта, что за всю многовековую историю человечества не выявлено более надежного денежного «субстрата», чем золото. И знаменитый поспешный отказ в свое время от международного золотого стандарта и обусловил «зародыш» всех нынешних грандиозных коллизий мировой валютной системы. Золото вполне закономерно берет свой реванш и за период глобального кризиса биржевая цена золота выросла не менее чем на 15 % и сегодня около 10 % мировых резервов центральных банков приходится на золото. В развитых странах эта цифра близка к 50 %, а в развивающихся составляет всего 5-6%.
Сегодня первенство в мире по добыче золота принадлежит Китаю. Китай собирается также закупить до 5 тыс. тонн золота для диверсификации валютных резервов, чтобы избавиться от непомерной долларовой зависимости и обезопасить свои денежные резервы от глобальных рисков всплеска инфляции и краха мировых валют. А пока Китай до 65 % своих валютных резервов держит в долларах США. В 2009 г. Китай закупил 454,1 тонну монетарного золота (1-е место в мире), Индия приобрела 199,1 тонну (2-е место) и Россия -130 тонн (3-е место). По данным МВФ, около 64 % валютных резервов центральных банков мира выражены в долларах. И отказаться от него в пользу новой единой резервной валюты, золота или какой-то мультивалютной корзины попросту невозможно в короткие сроки. Так как золота на всех все равно не хватит, хотя аппетит к нему растет, новая резервная валюта взамен доллара когда еще появится, а мультивалютная корзина чревата непредвиденными рисками стран-эмитентов. Так что до лучших времен надо, наверное, держаться за «американца», нравится это или нет. Как говорят в народе, «главное, чтобы костюмчик сидел». А «костюм» мировой резервной валюты на долларе «сидит» пока очень даже хорошо и вряд ли целесообразно менять его на другой «прикид».
Еще раз повторим, что уникальная особенность Америки в том, что она единственная страна в мире, которая обладает мировой резервной валютой и исправно работающим печатным станком, соответственно и проводит абсолютно независимую монетарную политику. Другие же страны, словно какие-то аборигены, лишены такого права, являются заложниками эгоистической финансовой политики супердержавы – США и вынуждены поддерживать фиксированные курсы национальных валют по отношению к доллару (хотя уже с Ямайской конференции 1976 г. доллар официально не является резервной мировой валютой). Никакой совместной координации монетарной политики на мировом уровне сегодня нет и даже не предвидится.
Такая валютно-финансовая система, естественно, не может рассчитывать на относительную стабильность из-за непредсказуемости поведения правительства Америки и, соответственно, постоянных системных рисков для других стран. Которые ходят как бы по лезвию бритвы или под гильотиной (вернее, печатного станка) ФРС США.
Это, естественно, вызывает законное возмущение у некоторых членов мирового сообщества (прежде всего у Венесуэлы, Ирана, Китая, Казахстана, России и ряда других стран), особенно в период кризисов, которые призывают к созданию принципиально иной, более безопасной и предсказуемой, валютно-финансовой архитектуры мира – например, к созданию глобального резервного банка и введению новой наднациональной денежной единицы ( на дворе не 1944-1945 гг., а уже другой век).
Определенный резон, и немалый, надо признать, в этом, конечно, есть. Нынешняя финансовая инфраструктура, сложившаяся в услових полицентрич-ной мировой финансовой системы при преобладании только доллара США, перестает соответствовать современным реалиям и служит одним из источников разрушительных финансовых кризисов конца XX – начала XXI веков. И страдают от них в первую очередь, кстати, сами США и их самый верный союзник – Великобритания, а также другие развитые страны, с их негибкой экономикой.
Доллар сегодня как ракета «Стингер»: может поразить любую страну и уничтожить его экономику, свалить в штопор любую национальную валюту. Соединенные Штаты могут вступить в валютную войну против всего остального мира, парой-тройкой финансовых хуков нокаутировать его и навязать ему свою волю за счет приватизированного печатного станка, чтобы решить свои тяжелые экономические проблемы за счет искусственного обесценивания доллара. И скорее всего, выйдут победителем из этой войны, так как Федеральная резервная система США может напечатать столько долларов, сколько пожелает.
Ноябрьское 2010 г. решение ФРС США до середины 2011 г. выбросить на валютные рынки страны 600 млрд. ничем не обеспеченных долларов для дополнительного рефинансирования коммерческих банков путем скупки гособлигаций, неизбежно приведет к обесцениванию доллара и падению его обменного курса. Последствия таких вынужденных действий властей Америки для выручки национальной экономики могут быть негативными для экономик других стран, например, Европы, а также развивающихся стран, в т.ч. и Казахстана, сталкивающихся с проблемой притока «горячих» денег.
Это решение вызвало настоящий шок на саммите G-20 в Сеуле в ноябре 2010 г. и поставило мир на грань мировой валютной войны. Напомним, что на саммите США предложили всем участникам принять решение об установлении ограничения профицита внешнеторгового баланса, что вызвало резкое возмущение и категорический отказ всех ведущих стран–экспортеров. В ответ США ни с кем не стали обсуждать вопрос эмиссии, а ФРС указала, что сумма в 600 млрд. может измениться, так что реально долларовая эмиссия может иметь еще больший объем, даже свыше триллиона долларов. Некоторые эксперты расценили это даже как начало краха мировой резервной валюты – американского доллара.
Во время саммита в Сеуле дело дошло до прямых взаимных обвинений в проведении эгоистичной политики. Китай заявил, что проводимая США монетарная политика наносит серьезные удары по другим странам, и особенно по странам с быстро развивающимися рынками. Другие страны обвинили во всех бедах, во-первых, американцев, которые пытаются обесценить доллар, чтобы решать свои проблемы, и, во-вторых, китайцев, не желающих идти на уступки в вопросе чересчур низкого курса юаня. Некоторые страны, например, Япония, начали в авральном порядке обесценивать свои валюты, чтобы поддержать конкурентоспособность товаров. А уходящий со своего поста президент Бразилии Лулу да Силва призвал весь мир вообще полностью отказываться от американского доллара.
Нобелевский лауреат по экономике 2001 г., профессор Колумбийского университета Джозеф Стиглиц полагает, что доллар ненадежный инструмент для сбережений и предсказывает появление новой глобальной резервной валюты. «Хорошая резервная валюта должна быть хорошим средством сбережения, то есть отличаться стабильностью, но доллар не является таковым из-за своей крайней неустойчивости и, вероятно, будет оставаться таким и дальше», – пишет он. США стали страной с «дефицитом последней инстанции» и в долгосрочной перспективе положение Америки явно несостоятельно, – продолжает он (Стиглиц Дж., 2011, с.281).
Поэтому, в принципе, справедливо звучит лозунг: «Эмитент – под контроль пользователя», и его с некоторыми оговорками хотелось бы поддерживать. Общеизвестен также и доклад экспертов комиссии ООН (во главе с Нобелевским лауреатом по экономике Джозефом Стиглицем) о необходимости изменения структуры глобальной финансовой и экономической системы, потому что такая финансовая система предоставляет целый ряд привилегий стране – эмитенту ключевой валюты. При помощи печатного станка США во главе западного мира усиливают свою финансово-экономическую и военно-политическую власть над всем миром. Что также ведет к увеличению международной денежной массы и в силу этого является источником постоянной инфляции. Так как во всем мире неамериканскими держателями доллара накоплено уже активов на сумму порядка 20 трлн. долларов – настоящая вавилонская башня ликвидности. Поэтому все боятся её обрушения и заодно своего неминуемого финансового краха.
Например, Казахстан основную сумму расчетов в торговле со странами СНГ проводит в долларах. Так, в 2009 г. в общем объеме платежей, отправленных в другие страны СНГ, доля долларов составила почти 60 %, рублей 44,9 %. По поступившим в Казахстан платежам также преобладает доллар – 66,2 % от общего объема, а доля российских рублей составляет 28,5 %, тенге – 3,4 %, евро – 1,6 %. В расчетах с Великобританием аналогичная ситуация: в 2009 г. доля отправленных платежей в долларах составила 77,8 %.
И в торговле с Китаем львиная доля расчетов осуществляется в долларах. Так, в 2009 г. 99 % от общего объема отправленных и 99,2 % от общего объема полученных платежей приходились на американские доллары. А доля евро всего-навсего 0,9 % и 0,7 %. Даже юаней практически нет. Поэтому естественны попытки руководства страны отойти от единственной мировой валюты для снижения зависимости от финансовой системы третьей страны, риска её курсообразования (Казправда, 6 мая 2010 г.).
И это понятно, так как, например, Федеральная резервная система США для своих потребностей может напечатать столько долларов, сколько нужно, ни у кого не спрашивая разрешения (100 % акций Монетного двора США с 1792 г. принадлежат правительству страны). Например, за год с начала мирового кризиса ФРС США напечатала почти два триллиона долларов для спасения прежде всего своей, домашней экономики, а не чужой.
ФРС США, созданная в 1913 г. на основании Закона о федеральном резерве, состоит из 20 резервных банков – частных и государственных, выполняющих коллективную роль Центрального банка США. Они практически самостоятельны в проведении своей политики, в том числе и эмиссионной. С 2006 г. ФРС не дает никакой информации о том, сколько долларов напечатано, даже по запросу Конгресса США! Капитал ФРС имеет акционерную форму собственности, а сами банки – это крупные частные коммерческие банки, на долю которых приходится свыше 70 % всех депозитов кредитной системы США. Во многих других странах капитал центробанков, как правило, либо полностью принад-лежит государству, либо является акционерным с долей государства в нем.
Получается, что 20 владельцев этих банков безраздельно правят всей финансовой сферой мировой экономики. Они независимы, никому не подконтрольны и вольны в своей эмиссионной долларовой политике.
И сколько всего было напечатано долларов с начала мирового кризиса, не знает никто, даже руководство самой ФРС. Цифры называются разные – от 7 до 10 триллионов долларов. Зеленых бумажек с портретами президентов США было напечатано так много, что одно время их перестали брать даже сомалийские пираты, требуя расплачиваться в более твердой валюте евро или юанях. Для справки: по сведениям Управления ООН по наркотикам и преступлениям, сомалийские пираты ежегодно «зарабатывают» на захвате судов, по самым скромным подсчетам, около 100 млн. долларов.
Генри Форд в этой связи остроумно заметил: «Хорошо, что американцы не понимают своей банковской и монетарной системы. Потому что если бы они понимали, революция не заставила бы себя ждать».
Правда, министр финансов США Тимоти Гайтнер, вполне обоснованно критикуя ФРС, говорит, что монетарная политика стала «слишком распущенной», а сама ФРС превратилась в бесконтрольную «повелительницу долларов», теневой финансовый регулятор во всемирном масштабе. В настоящее время в обращении находится примерно 829 миллиардов бумажных долларов, главным образом, за рубежом, ничем не обеспеченных (нефтью, металлом и т.д.). Возможно, с этой массой ликвидности и было связано масштабное снижение курса «зеленого» на мировых рынках, что и повлекло за собой глобальный валютно-финансовый кризис.
В этой связи знаменитый американский экономист, профессор Чикагского университета, лауреат Нобелевской премии по экономике 1976 года Милтон Фридман остроумно заметил: «Инфляция изготовляется в одном-единственном месте – в Вашингтоне».
Но проблема также и в том, что легко избавиться от зависимости от «всемирного ЦБ» – ФРС США мир все равно не может, так как в резервах центробанков многих стран накоплено огромное количество долларов и никто терять их не хочет. Получается какой-то заколдованный круг.
Так как Америка, получив право быть эмитентом единственной мировой резервной валюты (своего доллара) и в одностороннем порядке отказавшись в 1970-х годах от золотого и вообще от какого-то ни было его обеспечения, занялась баснословно доходным бизнесом – торговлей долларом: гораздо более выгодным делом, чем в прошлом работорговля, а сегодня – наркоторговля. Например, США, выпустив одну стодолларовую банкноту и затратив на ее производство всего 4 цента, стали продавать ее всему миру по цене «100 долларов». И рентабельность такого бизнеса составляет астрономическую сумму в 250000 %! Не считая при этом т.н. банковской маржи. В итоге сам американский бумажный доллар превратился в очень выгодный товар, а также стал средством расчетов и средством накопления в мире: в золотовалютных резервах центробанков всех национальных суверенных государств на планете 60-70 % занимает американский доллар.
В XIX в. функции нынешней ФРС США выполнял Английский банк, а роль мировой валюты – фунт стерлингов. И уже тогда классик английской буржуазной политэкономии и один из принципиальных противников этого банка Давид Риккардо писал в статье «Цена золота» (29 августа 1809 г.): «Все недостатки нашего денежного обращения вызываются чрезмерными выпусками Английского банка – той опасной властью, которой он облечен, уменьшать по своему произволу стоимость собственности каждого владельца денег и вызывать повышение цен продовольствия и всех предметов жизненной необходимости, нанося тем самым убыток владельцам государственных аннуитетов и всем лицам, доходы которых представляют постоянную величину и которые не могII т поэтому свалить со своих плеч ни одной части этого бремени» (Соч., т.с.24).
Прошло два века с тех пор, а схема мировой валютно-финансовой системы практически не изменилась. Только вместо Английского банка – ФРС США, вместо фунта – доллар. Оценки Риккардо банковской деятельности той поры не потеряли своей актуальности и не случайно современники отмечали его научную добросовестность и прогрессивный характер разработанной им теории денежного обращения.
Говоря же о современной ему картине международных экономических отношениях, Рикардо задолго до нынешних адептов глобализма писал, что сегодня «мир можно рассматривать как одну большую страну».
Поэтому, еще раз повторим, «момент истины» в требованиях перейти к новой мировой валютно-финансовой архитектуре, есть. Это правильная мысль и логичная, вынужденная мера, ничего кощунственного здесь нет. Так как мировая финансово-экономическая система, базирующаяся на одной валюте (долларе), на деятельности одного Центробанка (ФРС) и экономике по существу одной страны (США), носит несправедливый характер, имеет, естественно, «врожденный порок сердца» и повышенную уязвимость в моменты кризисов и потрясений. Но, тем не менее, это всего лишь один «момент». А сама истина гораздо тревожнее, глубже и шире, чем может показаться на первый взгляд.
Наверное, доллар в долгосрочной перспективе и может потерять свой уникальный статус неофициальной главной мировой резервной валюты. Так как с начала 2000-х гг. рентабельность долларовой пирамиды падала, в преддверии кризиса наблюдалось удешевление доллара и его неуклонное выдавливание из основных геоэкономических зон мира например, из Азии (прежде всего из Китая и Японии, политика которых автономна по отношению к доллару) и Латинской Америки.
И сама Америка, кстати, предчувствуя это, с 2003 г. стала активно наращивать свой золотой запас, скупая золото по всему миру. Мировой финансовой пирамиде, основанной на долларе, рано или поздно, может прийти конец, поэтому надо заранее принять меры защиты. Золото – реальный драгоценный «желтый» металл, а доллар – всего лишь красивая зеленая бумажка, реально ничем не обеспеченная.
Но тем не менее в среднесрочной перспективе американский доллар все равно еще очень долго будет первым среди равных в рыночной корзине мировых валют. Процесс создания новой валютно-финансовой архитектуры планеты и изобретения наднациональной мировой резервной единицы может затянуться на многие десятилетия. Да и Америка, где «рентабельность» доллара доходит до 250000 %, добровольно от него не откажется. Из всех худших вариантов валют пока что доллар самый наилучший, как из всех худших систем правления демократия пока что самая наилучшая. Не нужно бросаться камнями, когда живешь в доме со стеклянными стенами.
Так что миру остается только ждать, когда доллар окончательно потеряет свои реальные позиции, попадет в «реанимацию» и умрет естественной смертью, в почтенном возрасте, от старости и неизличимых болезней, в окружении «внуков и правнуков»: евро, юаня, рубля, иены, марки, фунта, франка, тенге и других. Которые, вполне возможно, перессорятся за его наследство и трон, и не скоро наступит долгожданный и справедливый финансовый мир на планете. Скорее, он станет еще более волатильным и непредсказуемым. И все будут с грустью ностальгировать о «золотой эпохе» американского доллара. И вспомнят пророческое изречение российского экс-премьера Виктора Черномырдина: «Хотели как лучше, а получилось как всегда».
В случае же скоропостижного краха нынешней мировой валютно-финансовой системы неизбежно возникнут глобальная военно-политическая нестабильность, напряженность между главными игроками на геополитической карте мира. И к которой мировое сообщество в целом, и региональные интеграционные объединения, не готовы. Обрадуются такому повороту событий только Усама бен Ладен, глава талибов мулла Мухаммед Омар, лидеры Северной Кореи, Ирана, Венесуэлы, а также различные международные террористические и экстремистские группировки, наркокартели, торговцы оружием, морские пираты и прочие наемники.
В этой связи вспоминаются попытки в прошлом ввести новый международ-ный язык – эсперанто вместо английского языка, выполнявшего функции мирового языка, что вызывало зависть и нарекания со стороны носителей других распространенных языков, например, французов и немцев. Однако, из этой затеи ничего путного не вышло ввиду искусственного характера нового языка и отсюда его нежизнеспособности.
А английский язык еще больше распространился по планете и к 2050 г., по данным Британского совета, 2 млрд. людей будут учить его, а 3 млрд. говорить на нем. То есть половина населения Земли будет разговаривать на английском языке (по прогнозам в 2050 году население планеты составит 10 млрд. человек). А к концу XXI века на английском языке, возможно, будет говорить и весь остальной мир.
Американский социолог Питер Бергер уверен, что, независимо от будущего американского имперского могущества, никакого конкурента английскому языку на горизонте не наблюдается. И не только классическому английскому языку, но прежде всего американскому английскому языку, который сегодня выполняет те же функции, что и греческий язык в эпоху эллинизации всего античного мира.
Конечно, языкознание и финансы – разные вещи, но тут есть над чем серьезно подумать. Вавилонская башня рухнула, потому что его незадачливые строители говорили на разных наречиях. А выдержит ли современная глобальная экономика конкуренцию нескольких мировых и региональных валют? Может быть, действительно правы большинство экономистов, утверждающих, что доллару пока нет альтернативы? Он сегодня как Интернет – без него невозможно представить само существование современной цивилизации. Кстати, «ключи» и от доллара, и от Интернета по-прежнему в руках у американцев.
Уже упоминавшийся нобелиат-экономист Джозеф Стиглиц полагает, что вопрос заключается не в том, будет ли мир в целом уходить от долларовой резервной системы, а в том, готовы ли к этому США, насколько вдумчиво и внимательно мир будет это делать. Без четкого плана глобальная финансовая система станет еще более нестабильной. Конечно, глобальная резервная система, построенная на основе доллара уже изнашивается, но попытки создания альтернативных ей вариантов пока еще находятся в самом начале. Без всеобщего соглашения о создании новой глобальной резервной системы мир, вероятно, будет неизбежно уходить от американского доллара и переходить к резервной системе на основе корзины других национальных или региональных валют. Это уже в краткосрочной перспективе приведет к глобальной финан-совой нестабильности, а в долгосрочной перспективе – к более неустойчивому режиму, чем тот, который обеспечивает нынешняя система, – уверен Стиглиц. К мнению выдающегося экономического «Моисея» современности стоило бы всем внимательно прислушиваться.
Когда нефть была, как говорится, в цене (150 долларов за баррель летом 2008 г. и Россия накопила почти 600 млрд. долларов золотовалютных резервов), никто не предъявлял к американской валюте никаких претензий, все комфортно чувствовали себя в «незаконном» долларовом раю и охваченные, по-научному, «иррациональной жизнерадостностью» (или, по-народному, «жадностью») спешили занимать очередь в западные банки на «долларовый водопой».
Список журнала «Форбс» стремительно пополнялся именами новых «Крезов», как в России, так и в Казахстане, Индии, Китае и других странах. Если в докризисном 2008 г. в России насчитывалось 87 долларовых миллиардеров, то 2009 г. в их число уменьшилось до 49, в 2010 г. – выросло уже до 77, а в начале 2011 г. их численность составила 114 человек. В Казахстане насчитывается семь таких богачей и самый состоятельный среди них – глава компании «Казахмыс» Владимир Ким. С капиталом 4,7 млрд. долларов он занимает 223 строчку в рейтинге мировых олигархов-миллиардеров. К сожалению, среди казахстанских «Ротшильдов» и «Рокфеллеров» нет ни одного, кто заработал бы свой капитал на высоких технологиях и инновациях, все они – банкиры, нефтяники, металлурги, т.е. сырьевики.
Двигатель финансового капитализма – жадность – работал на полную катушку. Самые богатые, чувствуя приближение кризиса, стремительно наживались. А руководители финансовых учреждений, имевшие доступ к ценной информации, делили между собой миллионные и миллиардные бонусы в виде дополнительных доходов, и в то же время обманывали своих клиентов во время финансового кризиса, утаивая от них важную информацию.
Корпоративный внешний долг, например, России, по оценке Центробанка, составлял на 1 октября 2008 г. – 542,1 млрд.долларов, на 1 апреля 2009 г. – 450,8 млрд., на 1 июля 2009 г. – 475, 1 млрд., на 1 октября 2009 г. – 441 млрд. долларов. Просто сумасшедшие суммы, почти равные трети ВВП страны, золотовалютным резервам и годовому бюджету страны. В докризисный период у России был один из самых низких в мире уровней внешнего госдолга (9 % ВВП) и один из самых высоких внешних долгов частного сектора. Причем, значительная часть частного внешнего долга была краткосрочной. По данным Центробанка, в 2008 г. российские компании и банки выплатили более 244 млрд. долларов по основному долгу и процентам, что составило почти 15 % ВВП 2008 года. А в 2011 г. российскому бизнесу предстоить выплатить заграничным кредиторам 104,8 млрд. долларов. Из этой суммы 62,3 млрд. долларов приходится на различные компании, банки должны будут выплатить кредиторам 36,1 млрд. долларов.
Поэтому надо благодарить мировой кризис, который остановил вакханалию внешних заимствований, бесконтрольное привлечение зарубежных кредитов всевозможными частными компаниями, банками, фирмами и т.п., очистил банковскую систему от финансового мусора, обеспечил «дехалявизацию» страны (выражение профессора Александра Лившица). России еще очень сильно повезло, что кризис произошел в 2008 году, а не в 2012-2013 годах. Потому что, если бы этот кризис случился двумя-тремя годами позже, никаких стабилизационных фондов не хватило для нивелирования его последствий. Страна попала бы в тяжелейшую, безвыходную ситуацию.
Россия основательно подсела на западную кредитную иглу и незаметно для самого себя превратилась в финансовую колонию Запада, как когда-то СССР в свои лучшие годы. Интересно, куда могли деваться эти деньги и почему их теперь не могут вернуть без помощи государства? Хотя долги делало не само государство, а крупные корпорации с его участием (объем прямого и косвенного государственного участия в экономике России составляет от 45 до 50 % – один из самых высоких показателей в мире). Доля же самих госкомпаний в общем долге страны – от 70 до 80 %.
А также олигархи, фирмы и компании которые de jure не являются российскими, так как зарегистрированы вне налоговой территории России, а в разных оффшорах и Кипрах. Резервный фонд (1,8 трлн.рублей) может быть полностью исчерпан уже в середине 2010 г., и тогда придется экономить на всем. А ведь по оценке Министерства регионального –азвития РФ, в 2009 г. 33 субъекта федерации имели дефицитный бюджет, 38 свели баланс, сократив капитальные вложения, и лишь 11 регионов сумели выполнить свои плановые обязательства.
Что ждет Россию в 2011-2012 и, особенно, в 2013 послевыборных годах, трудно даже спрогнозировать и представить. Как образно сказал известный российский политик Борис Немцов, «предсказывать судьбу России более чем на год вперед, может только придурок. Предсказать судьбу России – то же самое, что предсказать цену на нефть». От которой, кстати, в большей степени зависит и политическая конъюнктура, и экономическая стабильность, и выполнение социальных программ и обязательств, чем от политики властей.
Нефть – это судьба России, а цены на нее – электрокардиограмма ее экономического и политического самочувствия. Падение цен на нефть в период кризиса наглядно показало, что амплитуду хозяйственного развития вместе с суверенитетом страны определяет отнюдь не ее правительство. А только цены на нефть, газ и другое сырье на мировых рынках.
А современная ситуация в стране, как говорится, хуже губернаторского. Так как бюджетный дефицит в 2010 г. составил 2,3 – 3 трлн. рублей: от 5,8 % до 6,8 % ВВП, хотя Минфин надеется, что к концу года дыра в казне не превысит 5,4 %, правительство предполагает, что дефицит по итогам года будет даже меньше, чем 5 %. В первом полугодии 2010 г. доходы составили 4 трлн. 659 млрд. рублей, расходы – 5 трлн. 198 млрд. рублей, то есть половину прописанного в бюджете на этот год суммы. Дефицит бюджета превысил 1,5 трлн. рублей и составил 2,2 % ВВП.
В 2011 г. дефицит бюджета вырастет до 1,8 трлн. рублей (60 млрд. долл. или 3,6 % ВВП) – неподъемный дефицит для экономики страны (а бездефицитным бюджет может стать только при цене нефти свыше 100 долларов). В Резервном фонде осталось «всего» 40 млрд. долларов, а привлекать ежегодно 60 млрд. долларов для его покрытия невозможно ни на внутреннем, ни на внешнем рынках.
У многих российских компаний все ближе сроки выплаты по кредитам (только в декабре 2010 г. предстоит выплатить максимальную с начала года сумму в 15,8 млрд. долларов по долгам правительства, банков и компаний. Не только Москва, но и Америка с Европой «слезам не верят». А сегодня российские корпорации должны иностранным кредиторам, по данным Минфина, 426,4 млрд. долларов. В первом квартале 2010 г. задолженность возросла еще на 700 млн. долларов. И эксперты предрекают неизбежную девальвацию и падение курса рубля на 20 % в связи с наступлением очередного пика выплаты внешних долгов отечественными корпорациями. В итоге цена доллара к Новому 2011 году может вырасти и до 36 рублей (Итоги, 20 сентября 2010 года, с.8).
Остаются три выхода: во-первых, включить свой родной, рублевый печатный станок, при этом постоянно оглядываясь на капризную нефть с ее непостоянной ценой; во-вторых, занять у кого-нибудь денег и, в-третьих, масштабная распродажа госимущества. В том числе и ряда госкорпораций (авиапредприятий, судостроительных, машиностроительных заводов и других).
Правительство в 2010 г. планировало в пять раз сократить перечень стратегических объектов и приватизировать 250 федеральных государственных унитарных предприятий, распродать госпакеты акций еще 449 акционерных обществ. Затем последует приватизация таких гигантов как «Роснефть», «Транснефть», «Аэрофлот», Сбербанк, «Совкомфлот», «Связьинвест», Россельхозбанк, ВТБ и других. Их собираются выставить на торги через Лондонскую фондовую биржу. Правительство планирует за ближайшие пять лет продать акции крупнейших компаний и банков на сумму 50 млрд. долларов. Частично это необходимо для покрытия дефицита бюджета 2011-2013 гг. А также для привлечения т.н. «умных инвестиций», то есть вложениях, сопровождающихся передачей технологий с созданием новых высокотехнологичных и хорошо оплачиваемых рабочих мест. Минфин склонен ко второму варианту, так как у него нет печатного станка для выпуска мировой резервной валюты (он, как известно, находится по другому адресу). Фактически это последняя крупная распродажа государственного имущества.
Поэтому в 2010 г. предполагается вновь вернуться к практике внешних заимствований (Россия занимает деньги на Западе аж с 1769 г.) и попросить за рубежом 18-20 млрд. долларов в долг ввиду дефицита бюджета (см.выше). То есть опять влезать в долговую кабалу к иностранным заемщикам. А у своих олигархов – еще около 30 млрд., чтобы поддержать побитые кризисом расходные статьи бюджета.
Всего в ближайшие три года Россия планирует занять на Западе около 60 млрд. долларов, что еще больше усилит зависимость России от Запада и внешних рисков, усугубит финансовую ситуацию в стране. Финансовая политика России не совсем самостоятельна, так как Центробанк РФ осуществляет рублевую эмиссию в строгом согласии с той долларовой массой, которая поступает в страну. Фактически тем самым фиксируется отказ от финансового суверенитета России.
Хотя еще Уинстон Черчилль предупреждал: «Репутация державы точнее всего определяется той суммой, которую она способна взять в долг». От себя добавим: «И вернуть в срок долг с набежавшими процентами». Для России важнее всего все-таки не деньги, а инновационная политика, модернизационные реформы, импортные ноу-хау, западные промышленные технологии, чтобы разорвать порочный круг сугубо нефте-газовой экономики. В стране постепенно формируется понимание исчерпанности долларово зависимой экспортно-сырьевой экономики и ставится задача ее диверсификации.
И тем не менее Всемирный банк с оптимизмом прогнозирует темпы экономического роста России в 2010 г. в 3,2 %, МВФ в 3,6 %, прогноз ЕБРР равен 3 %, правительства РФ – в 3,6 %. С учетом улучшения мировой конъюнктуры Минэкономики РФ планирует повысить эту цифру до 4-4,5 % роста. А крупнейший инвестиционный банк США Bank of America считает, что в 2010 г. ВВП России вырастет на целых 7 %, и причина этого в постепенном подъеме после кризиса, увеличении спроса на нефть, газ и металлы, росте производства в мире, торговли, объемов кредитования и уменьшении инфляции.
А валовой внешний долг Казахстана на конец 2008 г., по данным Нацио-нального банка, составлял 107,8 млрд. долларов, что эквивалентно почти 100 процентам нашего ВВП (абсолютный объем ВВП Казахстана находится на уровне примерно в 107-110 миллиардов долларов). По оценкам экспертов, это был один из самых высоких долговых показателей в мире (принятый в мировой практике уровень безопасности госдолга – 60 % национального ВВП). А в 2009 г. он уже превышал объем ВВП страны. Заметим, что госдолг Греции, оказавшейся на грани банкротства, составил по прогнозам Еврокомиссии, в 2010 г. 400 млрд. долларов, или 124,9 % от ВВП. А дефицит бюджета страны один из самых высоких в еврозоне – 13,6 % ВВП.
Знаменитый экономист и теоретик «нового мирового порядка» француз Жак Аттали в этой связи предрекал Казахстану неминуемое банкротство, как и Мексике, Чили, Малайзии, России и другим странам, бравшим кредиты у МВФ на значительные суммы и на кабальных условиях. Им грозило, по его выражению, «удушье» от непредвиденного повышения процентов по ссудам.
Из общей суммы госдолга Казахстана внешние обязательства банковского сектора оценивались в 39,2 млрд. долларов и составляли 36,4 % от объема валового внешнего долга страны (пик был 46 млрд. долларов в конце 2007 г.), потому что в т.н. «сытые годы» Казахстан быстро превратился из страны накопления в страну неумеренного потребления для узкого круга избранных (синоним – «обжорство»).
А ведь жизнь давно учит, что лучше, хоть и мало, иметь свои деньги, чем много и чужие. Такое положение, как известно из учебников по политэкономике, ведет к росту инфляции. В результате, за последние пять лет, по данным Агентства РК по статистике, стоимость жизни в Казахстане выросла более чем в 1,5 раза. А продукты питания в стране выросли в цене с декабря 2005 г. более чем на 70 %, непродовольственные товары – на 43,5 %, стоимость услуг – на 66 %.
Следует ли после этого удивляться сокращению продолжительности жизни казахстанцев. По данным за 2010 г., ожидаемая продолжительность жизни при рождении составляет 65,4 года. В то время как в 2009 г. этот показатель был равен 68,6 лет – разница в три года довольно существенна для тех людей, которым об эликсире молодости остается только мечтать.
Американский государственный деятель XVIII в. Бенджамин Франклин прозорливо предупреждал современников: «Расточитель завтракает с Излишеством, обедает с Недостатком, ужинает с Нищетою и ложится спать с Позором!». Эти бы слова да выбить на фасаде здания нашего Министерства финансов, к тому же внешне сильно смахивающего почему-то на американский доллар.
Впрочем, за 2009 г. внешний долг казахстанского банковского сектора сократился на 8,2 млрд. долларов. Однако на начало 2010 г. валовой внешний долг Казахстана все еще составляет 111,3 млрд. долларов. Для сравнения: внешний долг СССР к концу 1991 г. равнялся всего 70 млрд. долларов. А внешний долг правительства РФ сейчас составляет всего 37,5 млрд. долларов – один из низких госдолгов в мире.
Валовой внешний долг Казахстана на душу населения в 2009 г. составил почти 7 тыс. долларов. Поэтому главное сегодня – не скатиться до уровня долговой нагрузки Греции, находящейся на грани дефолта и банкротство которой грозит обрушить всю еврозону. Страны ЕС и МВФ вынуждены были предоставить стране финансовую помощь в 110 млрд. евро (или 145 млрд. долларов) сроком на три года под льготные 5 %. Так как если не спасти Грецию от краха, то и на судьбе евро можно ставить жирный крест. В 2010 г. плановые выплаты резидентов Казахстана по своим внешним заимствованиям должны составить 11,93 млрд. долларов. Из них сумма выплат по основному долгу составит 7,99 млрд., а сумма процентных выплат – 3,93 млрд. долларов. Страна потихоньку выбирается из кризиса, благополучно прошла дно рецессии и начинается подъем ее экономики. В первом квартале 2010 г. ВВП вырос до 4 %, а по итогам первого полугодия 2010 г. – до 8 %, что очень даже неплохо.
По словам заместителя председателя Национального банка РК Данияра Акишева, с середины 2007 г. и до конца 2010 г. объем внешнего долга банковский системы страны снизился на 29 млрд. долларов, или в три раза, а средства Нацбанка и ЗВР страны за тот же период увеличились на целых 17 млрд. долларов. Председатель же совета Ассоциации финансистов Казахстана Серик Аханов и вовсе назвал это событие «казахским экономическим феноменом». Он заявил буквально следующее: «Это уникальный случай, который произошел впервые в финансовой истории мира»(!). И антикризисная программа Прави-тельства РК на 2009-2010 гг. является, по его мнению, «образцом и примером для многих стран» (Каз.правда, 27 января 2011 г.). Остается только порадо-ваться за отечественных банкиров, главное – чтобы они сделали правильные выводы из прошлой неблагоприятной ситуации.
А произошло все это потому, что в т.н. «сытые годы» (2000-2008 гг.), склонные к авантюрам и, почувствав вкус «шальных денег», наши финансовые олигархи наловчились «пилить бабки» и жили по принципу: «после меня – хоть потоп», и пока дают на Западе дешевые кредиты, надо брать деньги и наделать как можно больше долгов. Все равно с ними будет расплачиваться государство, страна, т.е. мы с вами. Олигархи жили по принципу: «Приватизация прибылей, но национализация убытков». Тогда беззалоговые кредиты раздавали чуть ли не на каждом перекрестке и каждой автобусной остановке, а рекламными листками обклеивали подъезды. И забыли о главной мудрости финансиста – удержаться от соблазна на «халяву срубить» легкие деньги.
Экономика «манны небесной» (вариант халявы) лишь дестимулирует и дезорганизует хозяйственную деятельность – наличие огромного количества незаработанных доходов позволяет жить на широкую ногу и потреблять, ничего не производя. Как в Древнем Риме периода упадка империи, где граждане жили по принципу «Хлеба и зрелищ!» Итог печален: Рим пал под натиском вандалов (в современном варианте «вандалы» – это трудовые мигранты, террористы, экстремисты, наркодельцы и прочие). Из истории хорошо известно, что такие страны неминуемо приходят к краху и отставанию от мировых процессов развития.
Прав многоопытный глава МВФ Доминик Стросс-Кан, заявляющий, что «человеческие слабости сильнее благоразумия». Банкиры были уверены, что в случае беды государство не бросит их на произвол судьбы, поэтому это побуждало к безудержному риску и безнаказанности. Экономисты же называют это moral hazard, что означает «риск недобросовестности».
Так куда же смотрели раньше наши «баскаки»: многочисленные надзорные, карательные и фискальные органы? Прежде всего наша финансовая разведка и контрразведка – Агентство финансового надзора и ее руководители? Ведь известно, что жадности, глупости и антипатриотизма госчиновников, олигархов и банкиров, частного бизнеса в целом, нет разумного предела. Нувориши и их челядь при прямом попустительстве чиновников этих госорганов брали на Западе дешевые кредиты, получали громадные прибыли, тратили деньги не на отечественные ноу-хау и высокие технологии, а на всевозможные Мега-центры и Бизнес-центры, Рамсторы и Луксоры, гипер и супермаркеты, шикарные отели, дорогие рестораны, закрытые ночные клубы, элитные гольф-клубы и т.д.
А также на показную роскошь: шикарные виллы, сверхдорогие самолеты и автомобили, бриллианты, дворцы и особняки, на зарубежных звезд шоу-бизнеса и прочие пьянки-гулянки известно с какой публикой на французских Куршевелях, отечественных Чимбулаках и турецких яхтах ради «удовольствия чрева и плоти». Потому что деньги и нужные связи у них находятся в одном кармане, а совесть и мораль в другом, вместо того, чтобы быть вместе или хотя бы рядом.
Хотя давно известно: если страна зарабатываемые деньги тратит все больше на потребление (в большей степени – на частное и в меньшей – на государст-венное), а не на инвестиции в инновационные отрасли национальной экономики (так как именно инвестиции являются ключевым фактором экономического роста), в конечном счете это не может не привести к снижению темпов роста валового продукта страны, отставанию страны в мировом конкурентном соревновании.
Создавая «экономику прихоти» вместо экономики знаний, «новые казахи» поощряли рост элитарных запросов и потребительских инстинктов, культуры гламура, гедонизма, показывали пример поддержки не передовой индустрии биотехнологий или нанотехнологий, а роскоши, развлечений и распутства. Порождая тем самым в обществе неоднозначные представления об общественной морали, нравственности, этике, культуре власть имущих. И косвенно способствовали росту преступности, насилия, коррупции, падению нравов и семейных ценностей, отчуждению людей друг от друга. Не зря в упрек таким людям в Евангелии от Луки (19:46) сказано: «Дом мой есть дом молитвы, а вы сделали его вертепом разбойников».
Считали себя наивысшей элитой, неприкасаемой кастой, живущей в «ядре ореха», «стволовой клеткой» отечественного бизнеса, всемогущими небожи-телями, обитающих только чуть ниже Солнца. А топ-менеджерам крупнейших национальных компаний, холдингов, фондов и банков выплачивались заоблачные бонусы.
Видимо, полностью разделяли циничное высказывание главы Deutshe Bank небезызвестного Йозефа Аккермана: «Если расплачиваться бананами, то и наймешь одних обезьян». Это их, наверное, имел в виду философ Иммануил Кант, когда говорил, что человек сделан из кривого дерева, из которого нельзя выточить ничего прямого. Игнорирование моральных ограничений неумеренного потребления как отдельного человека, так и целого государства, чревато своими негативными последствиями. Кредиты нужно всегда возвращать с процентами и они в этой связи отменяют завтрашний светлый день. Благополучие в долг, за счет будущих поколений, не заработанное благополучие, не подкрепленное реальными собственными экономическими достижениями, социальное иждивенчество, сырьевая рента («голландская болезнь»), халява расточительство – свидетельство рыночной недозрелости общества, неэффективности государственного аппарата на всех его этажах, отсутствия рыночно-ответственной психологии у чиновников и миллионов рядовых людей. Социальные химеры должны уступить место рыночному прагматизму. Иначе может наступить крах, как в в 2010 г. в Греции, где внешний долг в разы превышал заработанный ВВП страны.
Поэтому правительству, олигархам, банкирам и обществу в целом нужно вернуться к всеобщей категории добродетели, скромности, умеренности и воздержанности или нам, как не раз бывало в истории человечества, придется отправиться путем тех исчезнувших цивилизаций, которые бездумно заложили в чужие банки свое будущее, и, что особенно обидно, будущее своих детей и внуков. Расплата за собственную жадность, жизнь взаймы и показной быстрый рост ВВП за счет внешних заимствований будет неминуемой.
По данным ФРС, например, свыше 40 % американских семей тратят больше, чем зарабатывают. В среднем каждый американец расходует 1,2 доллара на один заработанный. Среднестатистический житель США имеет 13 кредитных обязательств: долги по ипотеке, образовательным кредитам, кредитным карточкам и пр. На начало 2008 г. он имел долгов на сумму 16,5 тыс. долларов. Обычный американский студент выходит из вуза не только с дипломом, но и с долгом в 20 тыс. долларов. И в последующей жизни эйфория, азарт и амбиции сменяются страхом, депрессией, подавленностью, ведущими к спаду и экономическому кризису.
А всем богачам хорошо бы помнить удивительные слова Христа: «Какая польза человеку, если он приобретет весь мир, а душу свою погубит?» Глава Русской правословной церкви Патриарх Кирилл считает, что это изречение Спасителя нужно написать золотыми буквами и повесить в каждом помещении, особенно в спальных комнатах олигархов.
Ведь еще в древнеегипетских нравственных заповедях, обращенных к человеку, говорилось: «Помни о смерти. Имущество не создает счастья. Богатство непостоянно. Не ешь хлеба, когда другой испытывает нужду. Будь благочестивым, усердным. Не будь пьяницей. Веди честную жизнь. Учись, ибо знания полезны. Удовольствие тленно, оно проходит, как сон. Познав его, человек в конце встречает смерть».
Хорошо бы нашей отечественной буржуазии крепко запомнить слова самого известного российского олигарха Абрамовича. Отвечая на вопрос, чтобы он посоветовал молодым бизнесменам, Роман Аркадьевич, немного подумав, неожиданно ответил: «Помните, что вы всегда можете угодить в тюрьму». Наверное, потому что крепко запомнил афоризм А. Бебеля: «Природа всякого богатства – мошенничество». Поэтому «правильный олигарх» Абрамович на свободе и живет в Англии, а некоторые «неправильные», недалекие и глупые олигархи или угодили в каталажку, где, выражаясь определенным языком, «мотают срок», или скрываются в Австрии и в той же гостеприимной для проворовавшихся со всего мира Великобритании. Верно сказал депутат Мажилиса РК Владимир Нехорошее о наших олигархах: «Люди, которые имеют большие деньги, либо охраняются полицией, либо разыскиваются ею».
А ведь для успеха модернизации на вершине социальной пирамиды должны быть не они, а инноваторы, образованные, культурные и творческие личности: ученые, инженеры-ракетчики, специалисты-биотехнологи, нанотехнологи, физики-ядерщики, врачи-специалисты в области ядерной медицины, учителя-новаторы и другие интеллектуалы. А ремесло банкира, по словам Жака Аттали, должно вновь стать «скромным и скучным, каким было и должно оставаться всегда». И объектом беззлобных насмешек сатириков Михаила Задорнова и Евгения Петросяна.
Ибо, как говорил Марк Твен, «банкир – это человек, одолживший вам зонтик, когда светит солнце, и отбирающий его в тот самый момент, когда начинается дождь». Государство в период кризиса пошло на спасение банков, вложив их капитал несколько миллиардов долларов, крайне нужных в тот момент бедным, безработным и бездомным людям. И в то же время ни один крупный акционер этих банков не продал свою виллу, самолет, яхту, торговый дом или, на худой конец, коллекцию «бентли» и «майбахов», чтобы выручить свой банк.
Прав был римский философ Сенека, утверждавший, что олигархи «нуждаются, обладая богатством, и это самый тяжкий вид нищеты». А французский философ Шарль Монтескье говорил, что «финансисты поддерживают государство точно так же, как веревка поддерживает повешенного».
Сегодня же все наоборот: центром общественной жизни и мысли являются не Академия наук, Союз писателей или редакции газет и журналов, а банки, холдинги и акиматы, и духовная, интеллектуальная элита превратилась в прислугу, даже просто служанку, банкиров, олигархов, чиновников различных кланов и прочих бизнес-групп.
И после всего этого премьер-министр РК Карим Масимов сочувственно заявляет: «Нынешний кризис показал, что очень многое упирается в качественные и количественные вопросы оплаты труда сотрудников АФН» (видимо, имел в виду Агентство финансового надзора). Конечно, любой труд заслуживает соответствующего вознаграждения, в том числе банкиров и бюрократов, какими бы противными в глазах народа они ни были.
Но почему-то при этом глава родного правительства не вспомнил о больных пенсионерах, а также про бедных учителей (особенно начальных классов), преподавателей, ученых, врачей, медсестер, санитарок, лаборанток, профессоров, нищих студентов и других госслужащих. Наверное, и в голову даже не пришло в тот ответственный момент. Хотя те же медсестры, санитарки, лаборантки, секретарши, студентки и некоторые учительницы начальных классов ничем не хуже, например, бабушек-пенсионерок, а некоторые будут даже получше…
Впрочем, американский комик Боб Хоуп говорил: «Не знаю, за что ругают правительство? Ведь оно же ничего не делает». Наши, сменявшие друг друга в 2000-2008 гг. правительства, действительно мало что делали для будущего страны, опьяненные дождем нефтедолларов, пребывали в небывалой эйфории, строили какие-то утопические планы о строительстве то кластерной, то умной, то инновационной экономики, немыслимые фантастические проекты возведения грандиозного средне-азиатского Голливуда, регионального, а может быть даже и мирового, финансового центра в Алматы, вхождения в число 50 наиболее продвинутых стран мира, бесспорного лидера социально-экономических реформ в Азии, правда, только Центральной, и т.д., и т.п.
Лишь с началом мирового кризиса и падением цен на нефть нынешнее правительство спохватилось и начало, кажется, действительно профессионально работать, приняв эффективную антикризисную программу. Правда, с немалым запозданием.
Тем не менее Исполнительный совет МВФ в докладе о ситуации в экономике Казахстана летом 2010 г. положительно оценил «осмотрительную макроэкономическую политику официальных органов и их быструю реакцию на финансовый кризис». А масштабная и скоординированная государственная поддержка с использованием крупных ресурсов, накопленных в благоприятные времена, помогла стабилизировать банковскую систему и обеспечила стимулирование экономики.
По данным Агентства по статистике, отечественная экономика в первом полугодии 2010 г. продемонстрировала высокие темпы роста. Объем ВВП по сравнению с аналогичным периодом 2009 г. вырос на 8 % в реальном измерении, а темпы роста промышленности составили 11 % против 2,7 % за тот же период прошлого года. Конечно, главную роль сыграли ценовая конъюнктура на основные виды казахстанского сырья в связи с выходом из рецессии его потребителей в мире и низкая база сравнения, когда в январе-июне 2009 г. ВВП упал на -2,3 %.
В рейтинге Международного института развития менеджмента в г. Лозанне (Швейцария) среди 58 ранжируемых стран Казахстан в 2010 г. занял 33-е место, поднявшись на три позиции по сравнению с 2009 г. По критерию «Эффективность правительства» наша страна также поднялась на одну позицию – с 21-го на 20-е место. Как говорится, мелочь, а приятно (Каз. правда, 16 июня и 31 июля 2010 г.).
А в рейтинге лучших 100 стран мира, составленного американским журналом Newsweek, Казахстан занял 61-е место с 303,67 баллами. Наша страна получила высокий балл по уровню образования (14-е место), средние баллы – по качеству жизни (45-е) и по динамичности развития экономики (также 45-е), низкие – по категории «политическая обстановка» – 81-е и по здравоохранению – 82-е место. Список возглавила Финляндия с 446,98 баллами, в первую десятку лучших их лучших также вошли Швейцария, Швеция, Австралия, Люксембург, Норвегия, Канада, Нидерланды, Япония и Дания. Причем, Финляндия стала лучшей и в номинации «образование». По уровню здоровья нации всех опередила Япония, по качеству жизни – Норвегия, по динамичности экономического развития – Сингапур, а политическая обстановка лучшего всего в Швеции. США как основной эпицентр кризиса, очутились на 11-м месте с 427,56 баллами, что тоже в общем-то неплохо. На последнем место Буркина-Фасо с всего 167,97 баллами.
России же отвели малопочетную 51-ю строчку этого рэнкинга с 316,3 баллами. Оказалось, что самая большая и богатая ресурсами страна мира отстает не только от трех стран Прибалтики, что понятно, но даже и от Украины у которой 49-е место и 319 баллов. У России худший из всех стран СНГ показатель «качества жизни» – 50-е место. А в категориях «здоровье нации» и «политическая ситуация» она чуть ли не в хвосте списка, занимая по обеим позициям 75-е место, отставая по здоровью от Никарагуа, а по политической жизни даже от Ботсваны (Профиль, 4 октября 2010 года, с.4-5).
Также за первый квартал 2010 г. в экономику Казахстана было привлечено 5,2 млрд. долларов, что на 53 % больше, чем за первый квартал 2009 г. (3,4 млрд. долларов). Всего же за период с 1993 г. по 31 марта 2010 г. в экономику страны было привлечено 113 миллиардов долларов. И основные страны-инвесторы – США, Великобритания, Италия, Китай, Франция, Германия и Турция являются наиболее развитыми странами в мире.
Значит, могут трудиться наши министры и акимы в форс-мажорных обстоятельствах. Если бы власть всегда так действовала в интересах народа, а не только тогда, когда кризис прижмет и терпение его может лопнуть.
А если бы наша родная власть в услових кризиса, хотя бы временно, чтобы быть ближе к народу, пересела с автомобилей на велосипеды, как в Европе, где премьер-министр Дании ездит в отпуск из Копенгагена в Париж на велосипеде, а вице-премьер правительства Великобритании добирается на работу в метро, или хотя бы ходила по улицам пешком и пользовалась, как все люди общественным транспортом, например, на самом красивом проспекте Алматы – Аль-Фараби, она заслужила бы всенародную любовь и уважение. Но это уже скорее из области фантастики. Как говорится, где взять столько европейцев (датчан, англичан и немцев) в родном Отечестве? Где в правительстве заседают одни высокомерные алматынцы, самодовольные астанчане, богатые атыраучане и бедные шымкентцы.
Премьер-министр РФ В.В. Путин на встрече с министром образования и науки Андреем Фурсенко в январе 2010 г. в первую очередь попросил его доложить о том, какие действия предпринимаются для повышения статуса учителей младших классов. На что министр ответил, что соответствующие документы подготовлены для внесения в правительство и цель их – увеличение зарплаты и усиление статуса.
А в обширной статье бывшего отечественного министра образования и науки (Каз.правда, 2010, 12 февраля) об учителях всего один абзац, об учителях же начальных классов, где начинает формироваться школьник и гражданин – ни слова! Не читал, наверное, мемуаров государственного деятеля Великобритании XX в. Уинстона Черчилля, который писал: «Школьный учитель обладает властью, о которой премьер-министр может только мечтать».
А выдающийся государственный деятель Германии X1X в. Отто Бисмарк говорил после победы над Францией: «Войну выиграли не генералы, войну выиграл простой немецкий учитель». Школьный учитель помогал в прошлом выигрывать войны и отражать нападения внешних врагов, воспитывая патриотическое молодое поколение. Сегодня же без школьного учителя, преподавателя колледжа и вуза невозможна успешная модернизация страны и общества, никакое инновационное развитие.
А банкиры и олигархи свои убытки теперь переложили на плечи всего общества, сами сбежали за границу и не несут никакой правовой или мораль-ной ответственности по своим социально-экономическим обязательствам. Один председатель правления американского банка самокритично признавался: «Мы все слишком добивались собственной выгоды, нам нужны поэтому более строгие правила, которые бы усмирили нашу алчность». И президент Барак Обама, заявляющий, что главная причина кризиса – триумф «культуры безответственности» олигархов и банкиров, абсолютно прав.
И сейчас, когда настал роковой час расплаты финансовым здоровьем за легкомысленное поведение, а на Западе никто денег в долг не дает, разразилась самая настоящая «долларовая шизофрения»: стало модно критиковать и высмеивать американский доллар, как в пословице «с ним водиться – как в крапиву с…ть садиться» (будто он один виноват во всех бедах), призывать «мочить его в сортире» (фраза одного известного российского политика, сказанная, правда, несколько по другому поводу) и заменить новой валютой с какими-то экзотическими названиями (вроде АКЮРЕ).
Американский доллар стал какой-то «белой вороной», которую все пытаются заклевать. «Карфаген должен быть разрушен!», – таков тоскливый лозунг и «жертвопрезирающий» приговор всех непримиримых противников доллара, считающих, что он, как безжалостный киборг, разрушает мировую валютно-финансовую и торгово-экономическую систему. Навязчивая идея о свержении доллара стала распространяться по планете со скоростью пресловутого свиного гриппа. Которого, как выясняется теперь, вроде бы даже и не было.
Доллар превратился как будто в синоним мирового кризиса, некие мозоль или «раковую опухоль», которые нужно непременно хирургически вырезать, чтобы спасти якобы от неминуемой гибели глобальную финансово-валютную и экономическую систему. И бубнят эту мантру, между прочим, некоторые небедные люди, которые открывают счета и держат излишки своей национальной валюты именно в долларах, или покупают на «черный день» американские казначейские билеты. Все это как-то не по-спортивному. Например, бывший правитель Нигерии Сани Абача держит в лондонских банках 60 млрд. теневых долларов. Но это – удел не одной только нищей Африки. Некоторые лидеры стран СНГ также являются обладателями мил-лиардных состояний, которые держат в зарубежных банках.
Кстати, предложения о перезагрузке мировой финансовой системы и введении новой международной расчетной единицы вместо американского доллара периодически возникают во время очередного кризиса и затухают вместе с очередным ростом цен на нефть (один из таких пророков – финансист и филантроп небезызвестный Джордж Сорос). Который, заявив, что нынешний глобальный кризис – «это худший кризис за время нашей с вами жизни», признал, что доллар потерял свое доминирующее положение в мире. В то же время, по его словам, альтернативы доллару не существует. Тем самым подт-вердив высказывание некоего классика: «Что ново – то неверно, а что верно – то не ново».